Veröffentlicht in Versicherungsvertrieb / aktuell
Die sich entspannende Wirtschaftslage wird auch von den Finanzvertrieben bestätigt. Hat sich in 2009 die Auswirkung der Finanzkrise besonders bei der Vermittlungshäufigkeit von Investment, Versicherungen, Bauspar- sowie Finanzierungsprodukten niedergeschlagen, erleben diese Produkte in 2010 einen Aufschwung. (Investmentprodukte: +5 Prozentpunkte, Bauspar- und Finanzierungsprodukte: +8 Prozentpunkte; Werte bezogen auf „sehr häufige“ oder „häufige“ Vermittlung). Konnten die Vermittler im vergangenen Jahr die negativen Folgen der Finanzkrise noch durch die ganzheitliche Beratung kompensieren und mehr Altersvorsorge- und Kompositprodukte vermitteln, sind es in 2010 jedoch eben diese Sparten, die einen Rückgang verzeichnen. Besonders deutlich fällt dieser Rückgang bei den Kfz-Versicherungen aus:
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Die EU Kommission plant, die Umsatzsteuerrichtlinie in Bezug auf Finanzdienstleistungen zu ändern. Diese müsste dann in deutsches Recht umgesetzt werden. Noch aus der Ratspräsidentschaft der Schweden kommen diese Vorschläge, deren Umsetzung eine ruinöse Belastung der gesamten Vermittlerschaft bedeuten würde, die weder eine Abschlussvollmacht vom Produktgeber oder ihren Kunden haben.
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Bereits seit 2008 können sich Außendienstpartner der Wüstenrot Bausparkasse AG und der Württembergischen Versicherung AG, beides Tochterunternehmen des Vorsorge-Spezialisten Wüstenrot & Württembergische (W&W), zum Zertifizierten Vorsorge-Spezialisten (ZVS) qualifizieren.
Die praxisnahe Weiterbildung am Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau, ifp, erfolgt berufsbegleitend. Um die Bedürfnisse der Kunden in den vier Bedarfsfeldern Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung genau abzudecken,
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Viele Versicherungsgesellschaften stellen seit Anfang 2009 Ihre Courtagezusagen an Versicherungsvermittler um und regeln in den neuen Zusagen, dass Courtagen für Lebens- & Rentenversicherungsverträgen (auch fondsgebundene Verträge) teilweise als Darlehen vorfinanziert werden. Der Versicherungsmakler erhält dann die Courtage voll ausbezahlt, wobei ein Teil aufschiebend bedingt (Stornohaftung) verdient ist und ein Teil als Darlehen vorgeschossen wird.
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